Ce fel de putere pot exercita Statele Unite pentru a pedepsi alte țări pentru faptele lor rele? Răspunsul, în era armelor nucleare, a fost puterea economică. Se impun sancțiuni și se blochează accesul la dolarul american, iar chinul economic va obliga țara rebelă să se comporte frumos, scrie The New York Times.
Și totuși, Rusia – considerată, după unele estimări, cea mai sancționată țară din lume – nu pare să aibă nicio tragere de inimă în a face ceea ce vor Statele Unite și țările europene: să pună capăt războiului din Ucraina.
De la invazia pe scară largă a Rusiei în 2022, Statele Unite au inclus pe lista oficială de sancțiuni peste 6.000 de persoane și companii care au legături cu efortul de război al Rusiei. Pentru ca aceste interdicții să funcționeze, instituțiile financiare care transferă bani peste granițe trebuie să verifice tranzacțiile și să oprească activitățile ilicite. Dacă nu o fac, ar putea fi supuse unor sancțiuni severe din partea Statelor Unite, inclusiv amenzi sau includerea pe lista sancțiunilor.
Cu toate acestea, Rusia a reușit să realizeze tranzacții transfrontaliere în valoare de sute de miliarde de dolari. Unul dintre motive ar putea fi faptul că instituțiile financiare necesare pentru facilitarea acestor tranzacții nu sunt identificate și sancționate.
O analiză a New York Times a constatat că opt dintre cele mai mari zece acorduri pentru încălcarea sancțiunilor globale din 2014, când au fost impuse pentru prima dată sancțiuni împotriva Rusiei pentru anexarea Crimeii, au fost împotriva instituțiilor financiare. Dar numai două dintre aceste cazuri au implicat Rusia: unul împotriva unei firme de capital de risc care administra banii unui oligarh rus care se afla sub sancțiuni și altul împotriva Binance, o platformă de schimb de criptomonede. Și Binance nu a fost amendată pentru că a ajutat Rusia; ea a facilitat și calea financiară pentru alte țări care se confruntă cu sancțiuni, printre care Iran, Coreea de Nord, Siria și Cuba.
În ceea ce privește cele peste 6.000 de entități aflate pe lista sancțiunilor rusești, majoritatea sunt persoane fizice și mici companii-fantomă; mai puțin de 30 sunt firme mari cu sediul în afara Rusiei, iar doar cinci dintre acestea sunt firme financiare.
Luarea de măsuri drastice împotriva firmelor financiare care ajută mașina de război a Rusiei a devenit și mai complicată pe măsură ce războiul din Ucraina a avansat. Izolată de o mare parte a lumii occidentale, Rusia a stabilit legături mai strânse cu India și China, economii mari care îi asigură supraviețuirea economică.
„Există multe companii din întreaga lume care au încălcat amenințările sancțiunilor secundare”, a declarat Edward Fishman, cercetător senior la Universitatea Columbia și fost oficial al Departamentului Trezoreriei. Dar, a adăugat el, „chiar vreți să tensionați relațiile cu Emiratele Arabe Unite sau China?”
Dacă s-ar impune sancțiuni asupra marilor bănci chineze, comerțul internațional ar încetini considerabil. Multe companii americane nu ar mai putea plăti fabricilor chineze pentru mărfuri sau nu ar mai putea primi plăți pentru propriile exporturi. Lanțurile de aprovizionare pentru toate produsele, de la electronice la produse farmaceutice, s-ar putea bloca, ceea ce ar duce la o creștere vertiginoasă a prețurilor pentru consumatorii americani. Acest calcul a făcut ca băncile chineze să fie aproape „nesancționabile”, potrivit lui Martin Chorzempa, cercetător senior la Institutul Peterson pentru Economie Internațională.
„Sancționarea unei instituții financiare chineze mari”, a spus el, „ar putea duce la instabilitate financiară globală”.
Derogări și evaziuni
A fost o vreme când a fi pe lista sancțiunilor era ca o condamnare la moarte financiară. Lista, un document de 3.000 de pagini publicat pe site-ul Departamentului Trezoreriei, datează din anii 1960.
Entitățile respective nu numai că au interdicția de a face afaceri cu Statele Unite, dar nu pot interacționa nici cu băncile care utilizează dolarul american. Deoarece dolarul american este moneda cea mai utilizată pentru tranzacțiile internaționale, această interdicție le exclude efectiv din sistemul financiar global.
Acum douăzeci de ani, Oficiul pentru Controlul Activelor Străine se ocupa în principal de infractori mărunți, aplicând amenzi de câteva mii de dolari pentru infracțiuni precum contrabanda cu trabucuri cubaneze, potrivit unei analize a documentelor guvernamentale.
Dar apoi programul de sancțiuni al Americii a evoluat de la un instrument de nișă la un element central al politicii externe. Între 2002 și 2019, valoarea medie a acordurilor a crescut de 400 de ori. Sancțiunile de miliarde de dolari împotriva instituțiilor financiare globale care au facilitat eludarea sancțiunilor – chiar și din neatenție – au devenit normale. În 2014, banca franceză BNP Paribas a plătit Statelor Unite aproape 9 miliarde de dolari pentru că a procesat tranzacții în numele unor entități sudaneze, iraniene și cubaneze.
Cu toate acestea, din 2019 au fost aplicate puține sancțiuni majore, când Statele Unite au amendat banca britanică Standard Chartered cu aproape 1 miliard de dolari pentru încălcarea reglementărilor privind combaterea spălării banilor. Temându-se de amenzi enorme, băncile globale au investit miliarde în departamente de conformitate, care au blocat tranzacțiile suspecte și au întrerupt relațiile cu țări întregi considerate prea riscante.
Lista sancțiunilor s-a extins în 2022 cu numele oligarhilor ruși, iahturilor și avioanelor private. Fiecare actualizare este adăugată instantaneu în bazele de date gestionate de instituțiile financiare din întreaga lume, permițându-le să blocheze tranzacțiile.
Oficiul pentru Controlul Activelor Străine este eficient în identificarea companiilor fantomă și a persoanelor fizice cu intenții necinstit și în adăugarea acestora pe lista sancțiunilor, a declarat Kimberly Donovan, director al inițiativei de politică economică la Atlantic Council și funcționar al Departamentului Trezoreriei în administrația Biden. Însă, potrivit acesteia, este mult mai dificil să se intenteze procese împotriva băncilor mari pentru încălcarea acestor restricții. „Sincer, totul se reduce la resurse.”
Acesta a fost cazul atât în timpul administrațiilor democrate, cât și în timpul celor republicane.
Timp de decenii, „o mare parte a umanității era terifiată de ideea de a se afla de partea greșită a sancțiunilor”, a declarat Daniel Tannebaum, fost oficial al Trezoreriei, care conduce acum eforturile de combatere a criminalității financiare la Oliver Wyman, o firmă de consultanță. Dar, a adăugat el, „companiile au memoria scurtă și au uitat o parte din suferința îndurată”.
Un purtător de cuvânt al Trezoreriei a dat vina pe administrația Biden pentru scăderea aplicării sancțiunilor, dar nu a oferit nicio explicație pentru motivul pentru care acest aspect nu a fost abordat în primul mandat al lui Trump și nu a dat exemple despre modul în care aplicarea sancțiunilor s-a schimbat în al doilea mandat al președintelui Trump.
Statele Unite pot investiga băncile suspectate de încălcarea sancțiunilor, un proces care poate dura ani de zile. Astfel de cazuri se pot încheia cu amenzi mari, dar amenințarea mult mai mare este puterea Trezoreriei de a exclude o bancă din sistemul monetar al dolarului.
Sancțiuni au fost impuse băncii ruse VTB în februarie 2022, iar aceasta a fost exclusă din sistemul de plăți interbancare numit SWIFT. SWIFT este rețeaua globală de mesagerie care permite băncilor din întreaga lume să comunice și să proceseze transferuri internaționale de bani, iar fără acces la aceasta, VTB ar fi trebuit să fie izolată de finanțele globale.
Cu toate acestea, banca, care și-a extins prezența în China în ultimii ani, pare să fi găsit cel puțin o soluție: a anunțat că titularii de conturi pot transfera până la 1 milion de ruble, sau aproximativ 10.000 de dolari, pe zi în conturile lor de pe Alipay, o platformă gigantică de plăți din China. VTB a declarat că „înregistrarea va fi instantanee” și că fondurile vor fi disponibile în termen de o zi lucrătoare.
Acest lucru ar putea crea o portiță de acces în sistemul financiar global. Clienții ruși transferă ruble de la VTB la Alipay și, odată ajunși în Alipay, acești bani pot circula oriunde în lume, spălând efectiv rublele în economia globală și neutralizând o sancțiune occidentală importantă.
Ant Group, proprietarul Alipay, a negat că ar avea vreo legătură cu VTB. După ce The NY Times a solicitat comentarii din partea Ant și VTB, referirile la Alipay au dispărut de pe site-ul web al VTB, care acum informează clienții că pot transfera bani către „portofele chinezești populare”.
În ultimele săptămâni ale mandatului său, președintele Joe Biden a vizat unele canale de plată între China și Rusia, incluzând pe lista sancțiunilor nouă companii chineze implicate în facilitarea tranzacțiilor. Însă acestea erau în mare parte companii-fantomă și mici case de comerț, nu giganți ai plăților precum Alipay.
Afacerile? Ca de obicei
În aprilie anul trecut, la Moscova, afacerile mergeau bine. Fotografiile de la Expo Electronica, un mare târg de electronice la care au participat peste 600 de companii, arătau standuri expoziționale cu semiconductori avansați și ecrane LED care promovau exact cipurile pe care Statele Unite au încercat să le blocheze la export către Rusia. O delegație a Ministerului Apărării din Rusia, condusă de Vasilîi Elistratov, șeful programului de dezvoltare a inteligenței artificiale al Kremlinului, a vizitat târgul și a discutat cu vânzătorii.
Printre expozanți se afla și Allchips, un distribuitor de semiconductori cu sediul în Hong Kong, care fusese adăugat pe lista sancțiunilor SUA cu opt luni înainte. Allchips vinde componente utilizate în rachetele de croazieră pe care Rusia le lansează asupra orașelor ucrainene.
Când a fost întrebat cum acceptă compania plățile, un reprezentant de vânzări Allchips, ale cărui date de contact erau listate pe pagina LinkedIn a companiei, a răspuns prin WhatsApp că compania acceptă plăți în dolari și yuani prin Alipay sau prin transfer bancar în contul VTB al companiei.
Ant Group a negat că Allchips era client Alipay când a fost întrebată despre relația dintre cele două companii. Allchips nu a răspuns la solicitările ulterioare de informații despre modul în care compania a facilitat transferurile în dolari în timp ce se afla sub sancțiuni.
În ultimele luni, Uniunea Europeană a impus sancțiuni asupra a două bănci regionale chineze pentru facilitarea tranzacțiilor cu Rusia.
Însă Europa nu dispune de pârghii financiare pentru a aplica sancțiuni la nivel global, a declarat Maria Snegovaya, cercetătoare principală la Centrul pentru Studii Strategice și Internaționale. „Nu dispun de prea multe mecanisme pentru a se asigura că sancțiunile sunt respectate”, a afirmat ea.
